2017个人投资理财（个人投资理财案例）

今天给各位分享2017个人投资理财的知识，其中也会对个人投资理财案例进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

本文目录一览：

• 1、银行专业2017个人理财重点:了解客户的主要内容
• 2、2017一万元做什么
• 3、要小心哪些投资理财骗局?
• 4、2017理财产品排行情况哪位了解
• 5、银行专业资格2017个人理财要点:资产配置原理

银行专业2017个人理财重点:了解客户的主要内容

了解客户的主要内容 从理财规划需要角度分类客户信息 （1）基本信息。客户的基本信息大体包括客户的姓名、年龄、联系方式、工作单位与职务、国籍、婚姻状况、健康状况，以及重要的家庭、社会关系信息（包括需要供养父母、子女信息）。（2）财务信息。

第一步：了解客户属性 内容：年龄、学历、家庭结构、职业职位、收入状况、理财目标、风险偏好、资产结构、性情爱好等。第二步：生活设计与生活资产拨备（第一道防火墙：短期保障）一方面要进行投资，另一方面要预留基本生活保障金（储备金）。

银监会给个人理财业务的定义是：商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。备考提示 本考点属于识记加理解的内容.考生需要识记个人理财的概念，理解投资、财富管理和个人理财的区别。同时，本考点属于个人理财改版后新添加的内容，考生需要重点关注。

银行专业资格栏目我们精心为广大考生准备了“2017银行从业个人理财辅导：理财师的职业特征”，各位同学赶快学起来吧，做好万全准备，祝各位同学考试顺利通过。顾问性 在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。

银行专业资格栏目整理了“2017银行考试银行管理重点：金融市场的功能和分类”大家快做好准备吧。金融市场的功能和分类 就理财业务而言，金融市场是个人理财业务发展的基础。（一）金融市场功能 金融市场的功能可以从微观和宏观两个方面来考察。微观经济功能 （1）集聚功能。

2017一万元做什么

年，一万元可以选择购买一些低风险的理财产品。例如，银行的定期理财产品，或者一些互联网金融机构提供的货币基金，这些产品通常风险相对较低，收益稳定。通过这种方式，不仅可以让资金保值增值，还能获得一定的额外收入。

特色小吃店如果你有吃苦城耐劳的好品格，手中拥有一万元资金，可以考虑在城里闹市或乡镇政府所在地开一家特色小吃部，经营的花色品种要符合当地人的饮食习惯。

奶茶店、小吃摊 投资成本：2000-6000元 吃喝这一类属于快消品人们的需求量比较大，尤其是现在的年轻人对吃有着狂热的追求。这些小食品价格一般都是10元以内起步，符合大众的消费水平。奶茶店占地面积小，一般投资在2000到6000元之内，再配置一些其他的机器、一份美食谱就可以了。

年想创业是非常好的想法，但是一定要落实才行，要找一个能成功的项目才可以，也以选择那种自己感兴趣的行业去做，自己感兴趣的东西可能以后会做的开心一些，建议从那种小项目做起，因为小项目的投入小，风险小，好把控一点，就算没做好也不至于亏太多。

创业人只需要商业区租上一套公寓，通常租金不会很高，加上设备等费用，一万元就能够起步。爱心便当铺在每天的中午时段提供外送服务，以外卖的形式向各大写字楼送餐，生意想必是极好的！是为2016年小投资暴利行业中的翘楚。

这样要看你十五年前用着1万元做什么了，如果是在一线城市买地段好的房子可以买2个平方左右，现在至少值10万。如果你是存银行，根据年化收益可以算出来也没多少。如果现金放自己手里，那么到今天还是1万。

要小心哪些投资理财骗局?

集资诈骗：集资诈骗就是个人或单位通过虚构、隐瞒的方法来向公众募集较大的资金。这种以非法占有为目的的行为，是违反了有关金融法律法规的规定的。像那些投资少、见效快、收益高的项目就很可能是集资诈骗，要谨防承包项目的企业可能是虚构的。

在【潜检微课堂】中，我们需要警惕那些看似高回报的投资理财，因为它们可能是网络传销的陷阱。传销活动，尤其是借助网络的新型形式，如虚拟互联网式、资本运作式等，往往打着投资理财的旗号，利用人们追求高收益的心理。

识别网上投资骗局：没有第三方托管的不去，“其次，假P2P网站没有第三方资金托管。正规的P2P平台都有银行或者第三方支付托管借贷资金，平台自己不做资金池。投资人在给账户充值的时候，会显示出第三方支付的页面。而假平台没有这个步骤，钱直接充值到个人账号或它包装的一个企业账号。

网上投资理财常见的骗局分红骗局。所谓分红骗局就是伪造出一个以假乱真的理财投资平台，来吸引投资用户投资，一些用户虽说比较小心会投资一部分钱进去，这个时候骗子又会抓住大家赚钱的心理，进行每天如期进行分红，这个时候投资用户见到这样的状况，就赶紧投资分红，这个时候钱投资进去也就再也出不来了。

务必清楚自己选择的存款时间。在我看来，去银行存款时需要小心的第一个套路就是明确自己是要存定期还是活期。在存款时，你应该已经非常清楚自己选择的存款类型。大多数人会选择活期，因为这样取款更加灵活。但银行工作人员可能更希望你是存定期，因为这样他们就可以利用你的资金去进行其他业务。

2017理财产品排行情况哪位了解

股票型基金：股票型基金大多数资金投资于股票，属于高风险理财产品，同时高风险也会带来高的收益，指数型基金：指数型基金是根据某个指数的涨跌而涨跌。

天天万利宝 天天万利宝是兴业银行推出的比较早的一种理财产品了，该理财产品具有安全性高，结构简单的特点，在2017年一整年的收益都在4%到1%之间，整体来说收益非常不错。

互联网理财产品：随着互联网的普及和金融科技的发展，互联网理财产品因其便捷性和相对较高的收益而受到投资者的青睐。在2017年，许多大型的互联网金融平台提供了收益率较高的理财产品，通过线上购买，投资者可以享受到相对较高的利息收入。

银行专业资格2017个人理财要点:资产配置原理

1、资本配置是指依据所要达到的理财目标，按照资产的风险最低与报酬最高的原则，将资金有效的分配到不同类型的资产上，构建能够达到增强投资组合报酬与控制风险的资产投资组合。资产配置的基本步骤 资产配置的目的是要获得最佳的投资组合。就需要通过完整的、缜密的流程来建立。

2、交易功能。借助金融市场的交易组织、交易规则和管理制度，金融工具比较便利地实现交易。便利的金融资产交易和丰富的金融产品选择，降低了交易成本，促进了金融市场的发展。宏观经济功能 （1）资源配置功能。

3、从广义上看，理财包括个人理财和公司理财；在本教材中或一般情况下所说的理财多指个人理财。银监会给个人理财业务的定义是：商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

4、资产负债组合管理是对银行资产负债表进行积极的管理，即在满足风险性、效益性、流动性协调平衡的基础上。通过优化资产负债表的组合配置结构，谋求收益水平的持续提高。资产负债组合管理包括资产组合管理、负债组合管理和资产负债匹配管理三个部分。

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